半月談評(píng)論員 李松

金融領(lǐng)域權(quán)力集中、資金密集，是反腐倡廉的重點(diǎn)領(lǐng)域。半月談?dòng)浾哒{(diào)查發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，金融領(lǐng)域隱性腐敗又現(xiàn)新苗頭——有的假借看似合法的市場(chǎng)交易，通過(guò)“層層嵌套”為腐敗披上“隱身衣”;有的通過(guò)“資金掮客”以專(zhuān)業(yè)手法在行賄者和受賄者之間設(shè)置交易“隔離墻”，實(shí)現(xiàn)賄金的輾轉(zhuǎn)騰挪……業(yè)內(nèi)人士建議，運(yùn)用大數(shù)據(jù)和部門(mén)協(xié)同等手段，加強(qiáng)監(jiān)督穿透力，讓金融隱性腐敗無(wú)處藏身。

交易“層層嵌套”為腐敗穿上“隱身衣”

半月談?dòng)浾呤崂淼胤浇鹑陬I(lǐng)域腐敗案件發(fā)現(xiàn)，隨著金融反腐力度加大，腐敗分子以權(quán)謀私的手段亦愈加隱蔽——從直接打招呼、通關(guān)系，到在暗示、默許中操縱項(xiàng)目，如今更“進(jìn)化”到利用一些公開(kāi)場(chǎng)合在“心照不宣”“心領(lǐng)神會(huì)”中完成事項(xiàng)轉(zhuǎn)托。

某地紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)在查處一起金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人利用職務(wù)影響力以權(quán)謀私案件時(shí)發(fā)現(xiàn)，這名涉案人喜愛(ài)體育運(yùn)動(dòng)，遂通過(guò)組織球賽等方式，打著“銀企合作”等口號(hào)，將不法商人引薦給自己的下屬、同事。“在活動(dòng)上，該領(lǐng)導(dǎo)從來(lái)不直說(shuō)要關(guān)照或支持某商人，但在這些場(chǎng)合又總帶著他來(lái)，我們就知道他是領(lǐng)導(dǎo)的朋友，自然會(huì)在決策時(shí)順應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)的暗示。”該機(jī)構(gòu)相關(guān)工作人員說(shuō)。

“彼此之間對(duì)請(qǐng)托事項(xiàng)‘心知肚明’‘心領(lǐng)神會(huì)’，卻絕不挑明。”辦案人員告訴半月談?dòng)浾撸朔N利用職務(wù)影響力行權(quán)的方式非常隱蔽，腐敗的主觀故意從表面化、淺顯化轉(zhuǎn)為模糊化。一旦案發(fā)，腐敗分子往往以“對(duì)請(qǐng)托事項(xiàng)不知情”“沒(méi)有受賄的主觀意圖”等為借口，逃避處罰。

采訪(fǎng)中半月談?dòng)浾哌€發(fā)現(xiàn)，有的金融領(lǐng)域腐敗分子還善于利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)，通過(guò)看似合法合規(guī)的市場(chǎng)化交易掩蓋腐敗，通過(guò)“層層嵌套”為腐敗行為穿上“隱身衣”。

某金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在幫助請(qǐng)托人獲得融資貸款后，并不直接收錢(qián)，而是以特定關(guān)系人名義，通過(guò)投資獲得請(qǐng)托人一房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目一定比例股權(quán)。但在不到1年的時(shí)間內(nèi)，又通過(guò)“股權(quán)收購(gòu)”“免除借款”等市場(chǎng)化交易手段，將投資款悉數(shù)抽回，卻又保留該項(xiàng)目的股份，進(jìn)而完成全部利益輸送。

相關(guān)辦案人員告訴半月談?dòng)浾撸麄€(gè)交易過(guò)程看似正常的股權(quán)投資、轉(zhuǎn)讓、收購(gòu)等商業(yè)行為，但實(shí)際卻通過(guò)層層包裝、嵌套，將股權(quán)投資款交叉化、模糊化，企圖渾水摸魚(yú)。“如果不掌握相關(guān)人員的資產(chǎn)和交易方式，單從資金關(guān)系上，很難確定資金性質(zhì)是單純的市場(chǎng)化投資還是變相的利益輸送。”

“資金掮客”為行賄受賄設(shè)置“隔離帶”

半月談?dòng)浾呱钊胝{(diào)查發(fā)現(xiàn)，由于監(jiān)管日趨嚴(yán)密，一些金融腐敗分子覺(jué)得將收受的賄賂放在配偶子女、父母兄弟等近親屬名下已不再保險(xiǎn)，進(jìn)一步升級(jí)放置到朋友同學(xué)、商人老板等與其社會(huì)關(guān)聯(lián)度不高的第三人名下，腐敗分子本人及其近親屬名下賬戶(hù)和財(cái)產(chǎn)為規(guī)避審查，顯得十分“干凈”。

例如，某銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為了降低貪腐暴露風(fēng)險(xiǎn)，就將老同學(xué)周某培養(yǎng)成自己的受賄“白手套”。某企業(yè)老板因旗下項(xiàng)目屬于產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)融資困難，難以獲得正規(guī)融資，就通過(guò)周某向該負(fù)責(zé)人求助，最終通過(guò)該負(fù)責(zé)人包裝，順利從銀行獲得貸款。

辦案人員告訴半月談?dòng)浾撸谡麄€(gè)權(quán)錢(qián)交易過(guò)程中，該銀行負(fù)責(zé)人與委托人只見(jiàn)過(guò)一次面，而且表現(xiàn)出一副清廉模樣，對(duì)委托人企圖當(dāng)面行賄的行為嚴(yán)詞拒絕，并表達(dá)強(qiáng)烈不滿(mǎn)。但暗地里，卻通過(guò)“白手套”與請(qǐng)托人之間轉(zhuǎn)達(dá)請(qǐng)托細(xì)節(jié)、商量感謝費(fèi)金額、跟進(jìn)請(qǐng)托事項(xiàng)進(jìn)度，完成利益輸送……“利用社會(huì)關(guān)聯(lián)度不高的第三人實(shí)現(xiàn)受賄，導(dǎo)致腐敗鏈條復(fù)雜化，進(jìn)一步增加了權(quán)錢(qián)交易的隱蔽性。”西南政法大學(xué)紀(jì)檢監(jiān)察學(xué)院教授林孝文說(shuō)。

不僅是行賄受賄的“白手套”變異升級(jí)，在有的金融領(lǐng)域腐敗案件中，甚至出現(xiàn)了專(zhuān)業(yè)的“資金掮客”，通過(guò)專(zhuān)業(yè)操作，幫助行賄受賄者之間設(shè)置“隔離帶”，以進(jìn)一步躲避監(jiān)管。

在重慶市江北區(qū)紀(jì)委監(jiān)委近期查處的一起銀行腐敗案件中，有“資金掮客”注冊(cè)了數(shù)十家空殼公司，動(dòng)用近300個(gè)賬戶(hù)對(duì)某金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人獲得的貸款“回報(bào)費(fèi)”進(jìn)行流轉(zhuǎn)騰挪。江北區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第六紀(jì)檢監(jiān)察室辦案人員告訴半月談?dòng)浾撸匈V者與受賄者之間沒(méi)有直接的資金交易，而是利用“資金掮客”專(zhuān)業(yè)的金融和財(cái)務(wù)知識(shí)，通過(guò)繁復(fù)而又隱秘的專(zhuān)業(yè)操作，歸集相關(guān)貸款“回報(bào)費(fèi)”，供其進(jìn)行炒期貨和民間借貸等盈利活動(dòng)。

“‘資金掮客’的專(zhuān)業(yè)操作，進(jìn)一步增加了問(wèn)題線(xiàn)索排查、發(fā)現(xiàn)的難度。”辦案人員通過(guò)對(duì)資金流向進(jìn)行正向排查、逆向溯源，繪制了十多個(gè)資金走向圖譜和十張資金核算表，才最終摸清相關(guān)資金流向。

強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)監(jiān)督穿透力

相較于傳統(tǒng)的貪污受賄、權(quán)錢(qián)交易，金融領(lǐng)域隱性腐敗花樣翻新、變異蔓延具有更大的危害性。二十屆中央紀(jì)委四次全會(huì)提出，要出臺(tái)調(diào)查新型腐敗和隱性腐敗證據(jù)指引，著力破解發(fā)現(xiàn)、取證、定性難題，讓新型不“新”、隱性難“隱”。

受訪(fǎng)專(zhuān)家和紀(jì)檢監(jiān)察干部認(rèn)為，要揭開(kāi)金融隱性腐敗的“新畫(huà)皮”，首先應(yīng)該及時(shí)把握腐敗新的規(guī)律和特點(diǎn)，善于深挖細(xì)查。例如，面對(duì)金融領(lǐng)域行賄受賄“白手套”不斷升級(jí)的特點(diǎn)，要改變財(cái)物代持人一定是腐敗分子近親屬的慣性思維，進(jìn)一步拓寬思路，將與腐敗分子關(guān)聯(lián)度不深的朋友、同學(xué)、老板等納入排查范圍，防止因思維局限產(chǎn)生遺漏。

其次，要善于運(yùn)用大數(shù)據(jù)和部門(mén)協(xié)同等手段，加強(qiáng)監(jiān)督穿透力。林孝文告訴半月談?dòng)浾撸诮鹑陬I(lǐng)域，一些腐敗分子熟知金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)，善于人為制造“壁壘”，使“外行人”很難發(fā)現(xiàn)貓膩。這時(shí)，就要發(fā)揮大數(shù)據(jù)整合信息的優(yōu)勢(shì)，在腐敗信息整合、比對(duì)、溯源等方面織密監(jiān)督網(wǎng)，通過(guò)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)、碰撞比對(duì)、篩選分析，提高發(fā)現(xiàn)問(wèn)題線(xiàn)索的精準(zhǔn)度，深挖隱藏在“合法”金融活動(dòng)或市場(chǎng)行為背后的權(quán)錢(qián)交易問(wèn)題。同時(shí)，推動(dòng)黨內(nèi)監(jiān)督與司法、財(cái)稅、審計(jì)等監(jiān)督機(jī)制有機(jī)貫通、相互協(xié)調(diào)，形成監(jiān)督合力。

編輯：李力