半月談評論員 李勁峰 賴星

擔心房產股權容易暴露只敢在地下車庫收受現金，精心設計房屋陽臺利用“夾層藏錢”，讓家人在地里“埋現金種玉米”，將錢轉移給“經商朋友”代購房產……在反腐敗高壓態勢下，不少貪腐官員仍大肆收受巨額現金，并絞盡腦汁修煉“藏金術”，企圖掩蓋罪行、逃避監督。

半月談記者調研發現，近年來，隨著反洗錢監管持續深入，現金交易全流程實現大數據和大模型分析，官員即便只收現金也極易露出馬腳。基層監管和辦案人員認為，當前需要進一步完善資金追蹤體系，讓現金貪腐和贓款藏匿無所遁形。

一些腐敗分子認為收受現金“最安全”

在反腐“零容忍”且現金管理日益趨緊背景下，為何還有官員熱衷收現金?

——隱蔽交易：“收現金是兩個人的事，還是最安全”。正在監獄服刑的一位地級市落馬副市長，面對半月談記者采訪時悔恨不已。“那時覺得房子、股權不好處置，容易暴露。”自2012年以來，這位落馬副市長累計收受15個商人行賄的現金7000多萬元。他回憶說，曾有商人提出送他價值2100萬元的股權，他不敢收，只敢在地下車庫收現金。他所收的大額現金都存入表弟的賬戶里，“想著這樣最保險，等退休再開支，沒想到還是難逃法網”。半月談記者梳理發現，遼寧省政府原副省長、省公安廳原廳長王大偉，非法收受財物折合人民幣5.55億余元。有商人向他一次行賄4000多萬元現金，共裝了22個紙箱子，把來拉錢的商務車都壓得上不了地庫的斜坡。

——多方藏匿：埋地里、轉“好友”妄想蒙混過關。今年3月被起訴的貴州省修文縣委原書記管慶良，在落馬前電話遙控家人上演“埋現金種玉米”的荒誕戲碼——將受賄所得的現金、茅臺酒等財物埋在地里，再種上玉米掩蓋痕跡。廣東省茂名市高州市人民醫院原黨委書記、院長王茂生被查收受回扣2億多元，為藏匿現金，他讓行賄商人出資購置房產，在陽臺專門裝出夾層，外面再用柜子遮擋。

為了遮人耳目，不少官員采取購房藏錢、親友代持、借用他人賬戶、柜臺現金轉賬等方式，企圖藏匿資金。中部地區一位落馬的廳級干部曾將收受的6700多萬元現金，轉交開鞋店的老板“好友”，分別購買銀行大額存單或在北京、上海代購房產，企圖將受賄資金與鞋店經營資金混淆使用，逃避監管。

——心存僥幸：企圖“落馬一人、富足全家”。一位辦案人員介紹，在查辦一起職務犯罪案件中，被調查官員及其親友將多筆資金轉往廣東江門等地。經核查發現，其中有的款項由官員家屬臨時找到家中裝修工人，借用工人的賬戶匯到廣東的地下錢莊，再轉往境外，希望以此“瞞天過海”。中國井岡山干部學院教授肖小華認為，近年來，一些官員將贓款轉移至境外，導致很多問題官員心存僥幸，企圖“落馬一人、富足全家”。

大模型分析資金交易為反腐提供線索

業內人士介紹，除官員收受現金涉嫌貪腐犯罪外，自己或他人協助掩飾、隱瞞和轉移貪污賄賂所得資金都涉及洗錢犯罪。近年來，我國在持續保持反腐敗高壓態勢的同時，不斷完善反洗錢監管體系，全力斬斷官員企圖收受現金逃避監管和懲處的貪腐鏈條。

去年受審的廣西環江毛南族自治縣城開投資集團原董事長范志怡，利用職務便利為他人謀取利益，收受錢款人民幣2000余萬元。法院審理查明，范志怡2022年將受賄所得260多萬元，交給他人存入銀行后用于支付購房款，所購房屋以范志怡親屬名義辦理不動產登記。法院認為，被告人范志怡為掩飾、隱瞞賄賂犯罪所得的來源和性質，將賄賂犯罪所得通過他人名義購買房產，并登記在他人名下的行為構成洗錢罪。結合其他從輕處罰情節，依法以洗錢罪判處其有期徒刑三年，與受賄罪數罪并罰，決定執行有期徒刑十五年。

近年來，全國監察機關、檢察機關、公安機關在辦理貪污賄賂犯罪中不斷加強反洗錢協作配合，辦案力度進一步加強。最高人民檢察院通報顯示，2024年1至11月，全國檢察機關起訴涉腐洗錢犯罪890件955人，同比分別上升37.6%、39.4%。

同時，大數據分析已成為涉腐反洗錢的重要支撐。根據去年修訂的反洗錢法要求，金融機構應履行客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢特別預防措施等反洗錢義務。

一些受訪商業銀行介紹，按照監管要求，各銀行都已結合包括貪污賄賂犯罪在內的七大類洗錢犯罪特征，構建可疑交易的數據分析大模型。相關資金賬戶短時間出現大額或者高頻資金往來等異常情況，都會觸發可疑交易預警并自動上報。這些可疑交易記錄和報告，成為紀檢監察機關查處貪腐案件的重要線索來源。

通過地下錢莊等渠道轉移贓款或者攜款外逃的貪腐分子，也難逃黨紀國法的嚴懲。今年4月，江西省融資擔保集團有限責任公司法律合規部原總經理徐海鵬涉嫌受賄、洗錢罪一案移送檢察機關審查起訴。2024年8月外逃的徐海鵬，在辦案機關開展國際執法合作壓力下，很快就在境外投案并于同年11月被遣返回國。

清理數據障礙，精準追蹤現金流向

針對資金存取、交易的數據分析模型日益豐富，對涉嫌貪腐的反洗錢監管懲處體系不斷完善，官員只收現金也極易露出馬腳。今后，金融機構和辦案機關加強對資金交易信息的登記、存儲、識別、追蹤，將是鏟除現金交易貪腐土壤的著力點。

基層辦案人員介紹，當前在可疑現金交易監管方面，現金交易涉腐信息較難識別，受賄贓款流向較難追溯，以及各銀行信息登記標準不一，導致大數據比對難。對此，還需要進一步健全協同辦案機制，完善資金追蹤體系，提升大數據治理能力。

一方面，建立對涉洗錢犯罪案件的銀行賬戶交易、第三方支付、數字人民幣交易快速查詢通道，提高資金交易跟蹤穿透效率。加強對大額交易和可疑交易大數據分析，檢索公職人員及其近親屬、密切關系人的巨額、頻繁資金交易信息，精準發現貪污賄賂線索。

另一方面，強化對現金使用的管理，從源頭上壓縮腐敗發生的空間。建立統一的交易信息登記標準，重點開發銀行數據質量監測系統，清理大數據比對障礙。

編輯：李坤晉